하나금융, 1500억원 규모 자사주 매입·소각한다
하나금융그룹은 기업가치 제고를 위해 1500억원 규모의 자사주를 매입·소각한다고 28일 밝혔다. 하나금융그룹이 28일 공시한 2025년 3분기 경영실적에 따르면, 그룹 이사회는 이날 1500억원 규모의 자사주 매입·소각과 주당 920원의 분기 현금배당을 실시하기로 결의했다.
3분기까지 매입을 완료한 자사주 6531억원을 포함한 총 8031억원의 자사주 매입과 연초 발표한 연간 총 1조원의 현금배당을 합산하면, 올해 총 주주환원 규모는 그룹 출범 이후 역대 최대인 1조8031억원을 달성하게 된다.
이를 통해 2025년 주주환원율은 지난해 38% 대비 큰 폭의 상승이 전망되며, 지난해 발표한 2027년까지 주주환원율 50% 목표를 조기 달성할 것으로 기대된다.
하나금융그룹은 2025년 3분기 1조1324억원을 포함한 3분기 누적 연결 당기순이익 3조4334억원을 기록했다. 이는 지난해 동기 대비 6.5%(2080억원) 증가한 수치로, 그룹은 ▲시장 변동성에 대한 탄력적 대응 ▲수익 포트폴리오 다각화 ▲선제적 리스크 관리 ▲전사적 비용 효율화 등에 힘입은 결과라고 설명했다.
하나금융그룹 관계자는 “견조한 펀더멘털을 바탕으로, 지속적인 기업가치 제고 계획 이행과 동시에 2030년까지 총 100조원 규모의 ‘하나 모두 성장 프로젝트’를 적극 추진함으로써, ‘코리아 프리미엄’ 시대를 선도하는 금융그룹으로서 역할을 수행할 방침”이라고 밝혔다.
■ 포트폴리오 다각화 통한 비이자이익 증대… 기대치 웃도는 실적 달성
하나금융그룹은 환율 상승에 따른 FX 환산손실 발생 등 대내외 불확실한 경제 여건에도, 시장 변동성에 대한 탄력적 대응 및 수익 구조 다각화를 통해 비이자이익(2조259억원)이 전년 동기 대비 12.2%(2210억원) 증가하는 등 시장 기대치를 웃도는 실적을 달성했다.
특히 매매평가익은 유가증권 및 외환파생 관련 트레이딩 실적이 증대되면서 전년 동기 대비 19.5%(1828억원) 증가한 1조1195억원을 기록했다. 수수료이익은 투자금융 확대에 따른 인수주선·자문수수료와 퇴직연금·방카슈랑스·운용리스 등 축적형 수수료의 증가로 전년 동기 대비 6.7%(1029억원) 상승한 1조6504억원을 기록했다.
그룹의 핵심이익은 이자이익(6조7803억원)과 수수료이익(1조6504억원)을 합한 8조4307억원으로 전년 동기 대비 3.8%(3058억원) 증가했으며, 3분기 순이자마진(NIM)은 1.74%이다.
■ 자본적정성과 수익성 지표, 기업가치 제고 계획 목표치에서 안정적 관리
하나금융그룹은 양호한 수익 창출력과 위험가중자산이익률(RoRWA) 중심의 자산 포트폴리오 개선 노력 등에 힘입어 충분한 자본여력을 유지하고 있다. 그룹의 보통주자본비율(CET1) 추정치는 전년 동기 대비 13bp 증가한 13.30%로 기업가치 제고 계획의 목표 수준인 13.0%~13.5% 구간에서 안정적으로 관리되고 있으며, BIS비율 추정치는 15.40%이다.
자기자본이익률(ROE)도 10.60%로 목표 수준인 10% 이상에서 안정적으로 관리되고 있으며, 총자산이익률(ROA)은 0.72%를 기록했다.
그룹의 3분기 말 대손비용률(Credit Cost)은 0.28%로 선제적·체계적 리스크 관리 노력에 힘입어 연간 경영 목표 대비 양호한 수준에서 관리되고 있다. 특히 은행·비은행 관계사 모두 대손비용이 전 분기 대비 감소하면서 그룹 대손비용률의 안정화를 이끌었다.
3분기 영업이익경비율(C/I Ratio)은 인플레이션 등 비용 상승 압력에도 불구하고 전년 동기 대비 0.7%포인트(p) 개선된 38.8%를 기록했다. 3분기 말 기준 총자산은 신탁자산 198조812억원을 포함한 857조1589억원이다.
계열사 하나은행은 3분기 1조482억원을 포함한 3분기 누적 연결 당기순이익 3조1333억원을 기록했다. 이는 전년 동기 대비 12.7%(3525억원) 증가한 수치다.
특히 전년 동기 대비 43.4%(3198억원) 증가한 1조569억원의 비이자이익을 비롯해 매매평가익(1조 58억원)과 수수료이익(7836억원) 모두 3분기 누적 기준 역대 최대치를 달성하면서 실적 증대를 견인했다. 이는 ▲IB·외환·자산관리 수수료 증대 ▲트레이딩 실적 개선 ▲퇴직연금 적립금 은행권 최대 증가 등 견조한 영업력을 유지한 결과다.
이자이익(5조9394억원)과 수수료이익(7836억원)을 합한 은행의 핵심이익은 6조7230억원이며, 3분기 순이자마진(NIM)은 1.50%이다. NPL커버리지비율은 136.0%, 고정이하여신비율은 0.35%, 연체율은 0.36%이다. 3분기 말 기준 총자산은 신탁자산 116조5035억원을 포함한 661조8876억원이다.
비은행 계열사의 3분기 누적 당기순이익은 각각 하나카드 1700억원, 하나증권 1696억원, 하나캐피탈 641억원, 하나자산신탁 369억원, 하나생명 177억원을 기록했다.
