하나은행이 이상금융거래탐지시스템(FDS) 고도화를 통해 신종 투자사기 피해를 사전에 차단하며 고객 자산을 보호하는 성과를 거뒀다.
하나은행은 고도화된 자체 FDS를 활용한 정밀 모니터링으로 최근 전국적으로 확산된 신종 투자사기 'KReSIM' 피해를 선제적으로 예방하고, 총 1450건, 약 185억원의 고객 자산을 보호했다고 10일 밝혔다.
KReSIM 투자사기는 eSIM 판매업체가 외국인 관광객 대상 eSIM 판매 사업을 미끼로 고수익과 다단계 수당을 약속하며 투자자를 모집한 뒤 수익 정산을 중단하고 잠적하는 방식의 신종 투자사기다. 전국적으로 2만~3만명의 피해자와 수천억원대 피해를 낸 것으로 알려졌다.
특히 신규 투자자의 자금으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 '폰지사기' 방식과 다단계 회원 모집 방식이 결합돼, 피해를 인지하기 어려워 금융회사의 사전 대응이 쉽지 않은 유형으로 꼽힌다.
이에 하나은행은 지난 2월 즉각적인 대응체계를 구축하고 FDS에 KReSIM 투자사기 패턴을 반영한 전용 모니터링 시나리오를 개발·적용했다. 이를 통해 해당 법인 계좌로의 거래 신호가 포착되면 거래 승인을 즉시 거절하고, 모바일뱅킹 애플리케이션 설치와 로그인까지 차단해 추가 자금 유출을 막도록 했다.
또한 카카오톡 긴급 알림메시지 발송과 전담 직원의 1대1 전화상담, 경찰 신고 안내 등 고객 보호조치를 병행했다.
하나은행은 앞으로도 지능화되는 금융범죄에 대응하기 위해 FDS를 지속적으로 고도화하고 실효성 있는 금융소비자 보호 체계를 강화해 나갈 계획이다.
하나은행 금융소비자보호부 관계자는 "날로 지능화·다양화되는 신종 금융사기로부터 고객의 소중한 자산을 지키기 위해 선제적이고 세심한 보호조치를 마련하고 있다"며 "FDS 전문 인력 양성과 시스템 고도화를 지속 추진해 금융사로서 사회적 책임을 다하겠다"고 말했다.
