삼성생명이 퇴직연금 상장지수펀드(ETF) 투자의 문턱을 낮추기 위해 거래 시스템을 전면 개편하고, 고객의 운용 부담을 덜어주는 신규 펀드를 출시했다고 8일 밝혔다.
이는 최근 증시 활황 등으로 퇴직연금 가입자들 사이에서 ETF 등 원리금비보장형 상품을 활용한 자산운용 수요가 지속적으로 증가하는 시장 상황에 대응하기 위한 조치다.
삼성생명은 고객 밀착형 컨설팅을 통한 수익률 관리 노력에 더해, 실제 상품 투자 과정에서 고객이 체감할 수 있는 편의성까지 강화하는 방향으로 서비스를 고도화하고 있다. 이번 시스템 개편과 신규 상품 출시에는 퇴직연금 가입자가 보다 쉽고 유연하게 자산을 관리할 수 있도록 지원하려는 의도가 담겨 있다.
거래 시스템 개편은 확정기여형(DC) 및 개인형(IRP) 퇴직연금 가입자를 대상으로 진행됐으며, 삼성생명은 고객이 더욱 편리한 환경에서 퇴직연금을 운용할 수 있도록 두 가지 핵심 기능을 새롭게 도입했다.
우선 장기 적립식 투자를 희망하는 고객을 위해 ‘ETF 모으기’ 기능이 신설됐다. 고객은 매월, 매주, 매일 등 본인이 원하는 매수 주기를 선택할 수 있으며, 1년부터 최대 5년까지의 투자 기간을 설정해 ETF를 정기적으로 분할 매수할 수 있다. 특히 종목별로 우선순위를 설정하는 기능까지 포함돼 있어, 은퇴자산 형성을 위한 장기 투자 계획을 보다 체계적으로 관리하는 것이 가능하다.
이와 함께 ‘일괄매매’ 기능도 추가됐다. 기존에는 개별 종목을 하나씩 매매해야 했던 번거로움을 개선해, 한 화면에서 최대 5개의 ETF를 동시에 선택할 수 있게 했다. 가입자는 선택한 종목들에 대해 매매 금액이나 수량을 한 번에 입력할 수 있어 포트폴리오 조정 과정이 한층 간소화됐다.
삼성생명은 직접적인 ETF 투자에 어려움을 느끼거나 시간적 제약이 있는 가입자를 위해 지난 1일 퇴직연금 펀드인 ‘삼성생명 ETF 오토마타(주식형)’를 출시했다. 이 상품은 가입자가 개별 종목을 직접 고르고 관리해야 하는 수고를 줄여주는 데 초점을 맞췄다.
ETF 오토마타는 정량적 모델을 활용해 시장의 주도 섹터와 테마를 선별한 뒤, 대표 ETF 15개에 투자하는 실적배당형 상품이다. 분기마다 시장의 자금 흐름과 모멘텀을 반영해 포트폴리오를 리밸런싱하며, 이를 통해 고객은 직접적인 운용 부담을 덜면서도 시장 트렌드에 발맞춘 ETF 투자 기회를 확보할 수 있게 됐다.
삼성생명은 그동안 퇴직연금 사업자로서 가입자의 수익률 제고를 위해 다각적인 노력을 기울여 왔다. 퇴직연금 전문 인력이 제공하는 맞춤형 포트폴리오 상담을 비롯해 ‘자산관리센터’를 운영하며 정기적인 운용 점검을 지원하고 있으며, 다양한 투자상품 라인업을 확대하며 가입자의 선택권을 넓히는 데도 주력했다.
이러한 전방위적인 노력은 가시적인 성과로 이어지고 있다. 삼성생명은 직전 2개 분기 연속으로 금융감독원의 퇴직연금사업자 비교 공시에서 DC·IRP형 퇴직연금 연간 수익률 최상위권을 기록한 바 있다.
삼성생명 관계자는 “DC·IRP형 퇴직연금은 우수한 상품을 갖추는 것만큼이나 고객이 쉽고 편리하게 운용할 수 있는 환경을 조성하는 것이 중요하다”며 “지속적인 시스템 개선과 상품 라인업 강화를 통해 고객이 시장 변화에 유연하게 대응하며 장기적 관점에서 은퇴자산을 관리할 수 있도록 지원하겠다”고 밝혔다.
