자금세탁방지(Anti-Money Laundering, AML) 분야의 전문성 강화를 위한 첫 번째 전문가 포럼이 지난 4일 서울 종로구 한국금융연수원 본관에서 열렸다. 약 110명의 참석자가 모인 이번 행사에서는 금융당국과 금융회사, 가상자산 업계, 법무 법인 등 다양한 분야의 실무 전문가들이 자금세탁 대응 방안에 대해 논의했다.
TPAC(Test of Proficiency in AML/CFT) 자격 제도의 운영 성과가 공유되며, 이 자격이 AML 분야의 전문성 기준으로 자리 잡아가고 있다는 평가가 나왔다. 2024년 도입된 이 민간자격은 2026년 3월 기준 4회 시험을 통해 총 2764명을 인증했으며, 등급별로는 3등급 1889명, 2등급 753명, 1등급 119명, 최상위 1+등급 3명이 포함됐다. 포럼에서는 성적 우수자와 다수 합격자를 배출한 기관에 대한 시상도 진행됐다.
기조 강연에서는 가상자산을 통한 자금세탁 위협과 AI 기반 모니터링 기술의 필요성이 강조됐다. 김앤장 법률사무소 정영기 변호사는 가상자산의 국제적 규제 필요성을 언급하며, 스테이블코인을 악용한 자금이동이 새로운 리스크로 부각되고 있다고 설명했다. 이어 한국자금세탁방지연구소 정지열 소장은 생성형 인공지능이 범죄 수법에 적용되면서 AML 감시 체계가 고도화돼야 한다고 지적했다.
은행과 가상자산 거래소는 실무 중심의 사례를 공유했다. 신한은행은 미국 제재 규제를 반영한 내부 프로그램 개선과 위험 평가 체계를 소개했고, 두나무는 거래 특성에 맞춘 AML 운영 방안을 발표했다. 금융위원회 FIU 하주식 제도운영기획관은 “자금세탁방지는 금융시스템의 신뢰를 지키는 핵심”이라며 현장 전문가의 중요성을 강조했다.
이준수 한국금융연수원 원장은 포럼을 정례화하고, 자격 취득자 대상 뉴스레터 및 학습 콘텐츠를 제공하겠다는 계획을 밝혔다. 또한 금융당국과 전문가로 구성된 교육 자문단을 운영해 AML 교육과 자격 제도의 질적 수준을 높이겠다고 밝혔다. AML 전문 인력의 체계적 육성과 네트워크 구축이 금융 리스크 대응력의 핵심 기반이 되고 있음을 보여주는 행보다.
