금융연수원, ‘자금세탁방지 전문가 포럼’ 개최… AML 인력망 구축

금융연수원, ‘자금세탁방지 전문가 포럼’ 개최… AML 인력망 구축

금융연수원, ‘자금세탁방지 전문가 포럼’ 개최… AML 인력망 구축

금융연수원, ‘자금세탁방지 전문가 포럼’ 개최… AML 인력망 구축

한국금융연수원이 자금세탁방지 전문인력 간 지식 교류와 네트워크 강화를 위한 전문가 포럼을 처음으로 열었다. 한국금융연수원은 지난 4일 서울 종로구 연수원 본관에서 'TPAC Honors를 위한 자금세탁방지 전문가 포럼'을 개최했다고 밝혔다.

이번 행사는 TPAC(Test of Proficiency in AML/CFT) 자격 운영 성과를 공유하고 자금세탁방지(Anti-Money Laundering, AML) 분야 전문가와 금융회사 실무담당자 간 정보 교류를 확대하기 위해 마련됐다. 금융당국, 금융회사, 가상자산 업권, 법무법인 등에서 약 110명이 참석했다.

TPAC 자격은 금융위원회 금융정보분석원(FIU) 정책 방향에 따라 자금세탁방지 업무 전문인력 양성을 위해 2024년 개발된 등록민간자격이다. 2026년 3월 기준 총 4회 시험이 실시돼 2764명의 자금세탁방지 전문가가 인증을 받았으며, 등급별로는 1+등급(최상위) 3명, 1등급 119명, 2등급 753명, 3등급 1889명이 자격을 취득했다.

이날 포럼에서는 TPAC 자격시험 성적 우수자와 다수 합격자를 배출한 기관에 대한 시상도 진행됐다. 개인 부문에서는 남영호 광주은행 자금세탁방지부 팀장, 지상현 신한은행 자금세탁방지본부 부부장, 김시웅 경남은행 준법감시부 과장이 한국금융연수원장 표창을 받았으며, 기관 부문에서는 신한은행 자금세탁방지본부가 우수기관으로 선정됐다.

자금세탁방지 분야 최신 동향을 공유하는 기조 강연도 이어졌다. 정영기 김앤장 변호사는 '가상자산 악용 차단과 초국경 자금세탁 대응'을 주제로 가상자산을 활용한 범죄 현황과 국제 규제 동향, 스테이블코인을 이용한 자금세탁 대응 방안 등을 설명했다. 이어 정지열 한국자금세탁방지연구소 소장은 'AI·머신러닝 기반 AML 모니터링'을 주제로 생성형 인공지능(AI)을 무기로 한 범죄 행태와 차세대 감시 기술을 소개하며 자금세탁방지 실무자의 역할을 강조했다.

실무 사례 발표 세션에서는 금융권과 가상자산 업권의 AML 운영 사례가 공유됐다. 신한은행은 미국 AML 규제와 제재 사례를 반영한 자금세탁방지 프로그램과 위험평가 체계, 의심거래보고(STR) 체계 개선 사례 등을 발표했으며, 가상자산 거래소 두나무는 가상자산 거래 특성을 반영한 AML 조직 운영과 주요 대응 활동을 소개했다.

축사를 맡은 하주식 금융위원회 금융정보분석원 제도운영기획관은 "자금세탁방지는 단순한 규제 준수를 넘어 국가 금융시스템의 신뢰도를 좌우하는 핵심 요소로 자리 잡고 있다"며 "특히 가상자산 거래 확산과 금융의 디지털 전환 등 새로운 위험 요인이 등장하는 상황에서 AML 대응 역량과 위험 식별 능력이 국제 경쟁력 확보의 중요한 기반이 된다"고 강조했다.

하 기획관은 "제도가 아무리 정교해도 이를 실제 현장에서 구현하는 전문가가 없다면 자금세탁방지의 실효성을 확보하기 어렵다"며 "TPAC 자격은 금융회사의 AML 역량을 객관적으로 검증하고 강화할 수 있는 제도적 기반"이라고 말했다.

이준수 한국금융연수원 원장은 "이번 포럼을 계기로 최근 새롭게 등장하고 있는 다양한 종류의 자금세탁 위험에 금융인들이 효과적이고 선제적으로 대응할 수 있도록 AML 역량 제고를 위한 자격제도와 연수체계를 고도화해 나가겠다"고 밝혔다.

이를 위해 한국금융연수원은 자격취득자 간 교류 확대를 위해 전문가 포럼을 정례화하고, TPAC 자격자를 대상으로 AML 동향과 우수사례를 제공하는 뉴스레터와 학습 콘텐츠(레벨업 러닝 콘텐츠) 등을 제공할 예정이다. 또한 금융당국과 전문가가 참여하는 '자금세탁방지 교육 자문단'을 발족해 교육 과정과 자격제도의 품질 관리도 강화할 방침이다.