AI 재생성 기사
우리은행이 퇴직연금 시장에서 새로운 서비스를 선보이며 고객 맞춤형 자산관리 솔루션을 강화하고 있다. 이번 서비스는 고객의 생애주기와 투자 성향에 따라 맞춤화된 퇴직연금 포트폴리오를 제공하는 것이 특징이다. 특히, 전문가와 인공지능(AI) 기술을 기반으로 한 자산관리 체계를 통해 퇴직연금 전반을 아우르는 종합 플랫폼으로의 진화를 목표로 하고 있다.
이번에 도입된 ‘전문가 Pick 포트폴리오’ 서비스는 DC형(확정기여형)과 IRP(개인형, 기업형) 퇴직연금 가입자를 대상으로 매월 연금자산 관리 전략과 포트폴리오 운용 현황을 제공한다. 고객은 우리WON뱅킹 앱 내 ‘MY 퇴직연금관리’에서 이 서비스를 신청할 수 있으며, 전문가 추천 포트폴리오 매수 여부에 따라 가입 서비스와 구독 서비스를 무료로 선택할 수 있다. 이러한 서비스는 은퇴 전 자산 형성 시기와 은퇴 후 인출 시기에 맞춰 두 가지 유형의 포트폴리오를 제공한다.
우리은행 관계자는 "퇴직연금은 단순한 상품 추천이 아니라 지속적인 관리와 맞춤형 운용 전략이 필요하다"며, "AI 기술과 전문가 기반의 고객 중심 서비스를 통해 장기적으로 고객이 만족할 수 있는 종합 플랫폼을 구축하겠다"고 밝혔다. 또한, AI 기반 로보어드바이저 서비스를 통해 자동화된 자산관리 솔루션을 제공하며, 가입금액 제한 없는 비대면 IRP 수수료 전액 면제로 고객 부담을 줄이는 등 고객 중심의 퇴직연금 서비스를 강화하고 있다.
이번 서비스 도입은 퇴직연금 시장의 경쟁력을 한층 높이는 계기가 될 것으로 보인다. 업계에서는 우리은행의 이러한 혁신적인 접근이 퇴직연금 시장의 새로운 기준을 제시할 가능성이 크다고 평가하고 있다. 또한, 고객들의 투자 성향과 자산 형성 시기에 맞춘 포트폴리오 제공은 더욱 효과적인 자산 관리로 이어질 것으로 기대된다.
퇴직연금 시장은 점차 고도화되고 있으며, 이에 따라 고객들의 요구도 다양해지고 있다. 우리은행의 이번 서비스는 이러한 변화에 발맞춰 고객들에게 더 나은 자산 관리 경험을 제공할 것으로 보인다. 앞으로도 보험업계의 기술적 혁신과 고객 중심 서비스 강화가 지속될 것으로 예상된다.