‘내 노후는 데이터가 안다’…금융업계, 은퇴설계 디지털 전쟁

보험업계가 디지털 혁신의 물결 속에서 새로운 전장을 열고 있다. 4050세대의 은퇴 준비를 돕는 맞춤형 플랫폼이 각광받으며, 기존의 금융 서비스 경계를 허물고 있다. 단순한 상품 판매에서 벗어나, 고객의 생애 전반에 걸친 자산 관리를 지원하는 종합 솔루션으로의 진화가 두드러진다.

교보생명은 최근 마이데이터를 활용한 은퇴설계 시뮬레이션 서비스를 출시했다. 이 서비스는 개인의 금융 데이터를 분석해 은퇴 시점의 자산 상황을 예측하고, 이를 바탕으로 맞춤형 계획을 제공한다. 고객의 소비 패턴과 예상 수입·지출 구조까지 고려해 보다 정교한 설계를 가능하게 한 점이 특징이다.

이 같은 움직임은 단순한 기술 도입을 넘어, 보험사들의 사업 전략 전환을 의미한다. 고객과의 장기적인 관계 구축을 통해, 단발성 거래를 탈피하려는 노력이 엿보인다. 특히 은퇴 준비에 대한 수요가 높아지는 시점에서, 이를 포착하려는 업계의 경쟁이 치열해질 전망이다.

보험설계사(FC)들에게는 이러한 변화가 새로운 기회로 다가올 수 있다. 기존 상품 중심의 영업에서 벗어나, 고객의 생애 주기별 자산 설계를 총괄하는 컨설턴트 역할로의 전환이 요구된다. 이를 위해 디지털 도구 활용 능력을 키우고, 고객 데이터를 이해하는 역량을 강화할 필요가 있다.

앞으로 보험업계는 AI와 빅데이터 기술을 더욱 적극적으로 도입할 것으로 예상된다. 고객 맞춤형 서비스 제공을 통해, 시장 경쟁력 강화와 고객 신뢰 확보를 동시에 달성하려는 전략이 더욱 구체화될 전망이다. FC들은 이러한 변화 속에서도 고객과의 신뢰를 기반으로 한 관계 구축이 여전히 핵심이라는 점을 명심해야 할 것이다.